15. Ay Portföy Durumu Aralık 2023
1 Ekim 2022 de başlamış olduğum yatırımcılık serüvenimin 15. ayı ile karşınızdayım. Bir önceki aya ait portföy yazıma buradan ulaşıp inceleyebilirsiniz.
2023 yılını geride bırakırken kısaca edindiğim tecrübeler ve öğrendiklerimin üzerinden geçmek istiyorum.
2023 yılında öğrendiklerim, tecrübelerim:
- Sepet: En başından beri istikrarlı şekilde sepet yapmamın oldukça faydasını gördüğüm bir yıl oldu. Çok fazla gelgitlerim oldu, acaba buradan çıkıp şuraya geçirsem mi parayı diye. İyi ki bu fikirleri bertaraf edebilmişim. Sepet yaptığım için bir çok gün/hafta/ay portföy kendini dengeleyebiliyordu, çoğunlukla da pozitife kayar şekilde oluyordu bu. 2023 için iyikilerimden biriydi sepet yapmak, 2024 için ise "akıllı sepet" hedeflerimden biri olacak. Bunun için çok okuyup öğrenmem gerekecek.
- İhtiyacın olan parayla yatırım yapma: Güzel bir felsefem var Jim Rohn amcadan öğrendiğim. Gerçi öğrenmeden önce de böyle yapıyormuşum farkında olmadan. Jim amca diyor ki: "Zenginler eline geçen para ile önce yatırım yapar sonra kalan parayı harcarlar. Fakirler ise önce harcamalarını yapar sonra kalan ile yatırım yaparlarmış" Bu felsefe doğrultusunda hep maaş yatar yatmaz belirli miktarı yatırım ile değerlendirdim. Ancak bazı zamanlar acaba daha fazla mı yatırsam dediğim ay başları oldu. Hedefim ihtiyaç doğrultusunda ay ortasında tekrar nakite geçmekti. Bunu düşündüm ama yapmadım. Düşündüğüm aylarda yatırmayı planladığım yerlerde hep düşüşler oldu ve bana güzel bir tecrübe yaşattılar. İhtiyacın varsa bir miktara onu kesinlikle riske atma.
- Okudukça öğrendikçe geçmişte ne kadar büyük yanlışlar yaptığımı farkettim: Yatırıma başlayalı 15 ay oldu. Şu 15 ayda öğrendiklerimi keşke 18-20 li yaşlarda öğrenebilseydim. Şu an gerçekten çok farklı bir noktada olurdum. Ancak geç olsun güç olmasın. Çocuğuma en azından bunu öğretebileceğim büyüdükçe.
2024 Hedeflerim:
- 1.5 milyon lira portföy değerine ulaşmak.
- Yıl sonunda aylık 50$ temettü geliri elde edebilmek.
- Youtube kanalımdan aylık minimum $50 gelir elde edebilmek.
- Okumayı beceremiyorum, o yüzden 5 sesli kitap bitirmek.
Normal rutin yazı düzenime geçmeden önce bugün ve bir yıl önceki bugün ile portföy karşılaştırmamı içeren 2 görseli aşağıya bırakıyorum. Dövizi yatırım aracı olarak gördüğüm cahil günlerim :)
Aralık Değerlendirme
- Yurtdışı piyasalarda pozitif havanın devam ettiği bir ay oldu. FED in 2024 2. yarısında (bazıları daha erken olabileceğini bile düşünüyor) faiz indirimlerine başlayacağı bekleniyor. Tabi piyasalar beklentiyi çoktan satın almış görünüyor. Ancak şöyle birşey dikkatimi çekiyor bununla alakalı hatta midas bununla alakalı bir yazı da yayınlamıştı. Evet yükseliş oluyor ABD tarafında ancak bu genele yayılmış şekilde gerçekleşmiyor. Örneğin nasdaq yükselişine en büyük etki Apple (AAPL), Amazon (AMZN), Alphabet (GOOGL), Meta Platforms (META), Microsoft (MSFT), Nvidia (NVDA) ve Tesla (TSLA) gibi büyük şirketlerde gerçekleşen ralli ile oldu. İlerleyen zamanlarda bu etki diğer şirketlerde de görülecek mi bakalım. Bir diğer husus ise FED faiz indirimleri gelişmekte olan bizim gibi ülkeler için de pozitif bir etki yaratacaktır. Bakalım 2024 sonu 2025 başı bizim için güzel geçecektir diye düşünüyorum.
- BIST tarafında oldukça kırmızılı bir ayı geride bıraktık. Sebep aramıyorum açıkçası. Sert bir düzeltme olarak değerlendiriyorum. Seçim var önümüzde, her ne kadar birçok analistin piyasalara büyük bir etkisinin olmayacağını düşündüğü bir seçim olsa da; önümüzde bir bilinmez olarak bekliyor. Öte yandan Moody Türkiye raporu 12 ocakta geleceği söyleniyor. Buradaki bir pozitiflik piyasamız için iyi olacaktır yine.
- Asgari ücret 17.002 lira olarak açıklandı. Belki 1 yıl için az bir miktar bu artış ancak kısa vade de oldukça yüksek bir artış bence. Emsal ülkeleri düşündüğümüzde. Bu asgari ücret artışı bana doların gerçek değerini daha çok sorgulatır hale geldi. Dolar bazlı ürün ve yatırım araçları cazip hale geldi benim için oldukça şu anda.
Portföy değerlendirmemize geçebiliriz:
Solda geçen ay sağda güncel varlık grafiğimiz mevcut
Hafta hafta tuttuğum varlık gelişim grafiğim ise aşağıdaki gibi güncellendi
Portföy gerçek anlamda 49.249 lira artış göstermiş gözüküyor burada yani %9 büyümüş gibi. Ancak portföye bu ay 60.000 lira yatırım yapıldı. Yani esasında yaklaşık 11.000 lira kaybetmişim. Bu kırmızılı ayda yüksek yüzdeliği tl varlıklarda bulunan portföyüm için bu miktar oldukça makul benim için
Total param 600 bin lirayı aşamadı bu ay, bu ay alacağım ekstra primlerle kolayca aşarım diye düşünüyorum. İlk hedefimiz 750 bin liraydı. Bakalım ne zaman ulaşacağız.
Temettü gelirleri
Bu ay ilginç bir şekilde çok fazla şirket temettü ödedi portföyümdeki. Toplam 1178 lira temettü aldık bu ay içerisinde. BIMAS, GWIND, PAGYO bist portföyümden, MMM, INTC, BP ise ABD tarafındaki hisselerim temettü ödeyenler içerisinden.
2024 yılında aylık ortalama 697 tl temettü almış olduk bu da 23$ yapıyor güncel kurla. İlk hedefim aylık 30$ temettü alabilmek.
Bu yılki hangi aylarda hangi şirketlerden temettü aldığımı gösteren tabloyu da aşağıya incelemeniz için bırakıyorum.
BIST Portföyüm:
30 Aralık:
BIST tarafında kırmızı ayın sonuçlarını 2 tabloyu karşılaştırarak görebiliriz. Ama nazaran çok kötü atlatmamışım. İyi ki bu ayki yatırımlarımı bu tarafa çok kaydırmamışım.
Tablodan anlaşılacağı üzere tam sayı hassasiyetimi kaybettim 😂 Saçma zaten düşünüldüğünde. Bundan sonra daha çok beğendiğim ucuz gördüğüm taraflara yöneleceğim.
Portföydeki her şirket hakkında görüş bildirmek istemiyorum. Birkaçından bahsedeceğim.
GWIND: Açıkçası son çeyrek faaliyet raporunu bekliyorum. Bakacağım ana kısımlar, 2023 başındaki üretilmesi hedeflenen elektrik miktarı üretilebildi mi. Türkiye genelindeki ürettiği pay yüzdelik içerisinde düşme eğilimindeydi, bu durumda gelişme var mı. Bu 2 kısım dışında şirketi beğensem de elektrik fiyatları çok baskılanıyor. Seçim sonrası artış olması kaçınılmaz gibi. Seçim sonrası ilk 2 bilançoyu da görmek istiyorum açıkçası. Bu süreçler ilerlerken şirkete ekleme yapmak içimden gelmiyor, bir süre beklemede kalacak gibiyim.
SISE: Gerek şirket gerekse Anadolu Efes pay alımı yapıp duruyor son günlerde. Son 1 yılda iyi bir getirisi yok hissenin. Şirket kaç milyar dolar yatırım hedefliyor. Oldukça makul duruyor şu anki fiyatı benim için. Paylarımı artırmayı hedefliyorum.
ALARK: SISE ile benzer düşüncelere sahibim. Pay sayımı artırmayı hedefliyorum.
ABD Borsaları
Not: Tablolar dolar bazlıdır.
30 Aralık
ABD tarafı yüz güldürmeye devam ediyor. Gerek sık sık verdiği temettü harçlıkları ile gerekse de yükselişleri ile.
Altın-gümüş:
40 gram altın 1500 gram gümüş ile yola devam ediyorum. Altın gümüş ekleme yapmıyorum artık ama olanı da plana sadık kalarak kesinlikle satmıyorum
Fonlar
Bu ay yüksek oranda fon tarafına yatırım gerçekleştirdim. Aşağıda fon dağılımımı görebilirsiniz.
Fon büyüklüğüm 76.773 lira değerinde. Fon tarafında da açıkçası BIST ağırlıklı fonları seçmemeliydim. Burada yanlış bir karar aldım. IDH ve MAC fonlarında oldukça kayıp oldu bu ay. IDH fonuna ekleme yapmayı düşünmüyorum ama çıkmayı da düşünmüyorum. Ancak MAC fonundan kaybın bir kısmını telafi edebilirsem çıkmayı planlıyorum. Fon tarafında dolar bazlı varlıklara yatırım yapan fonları tutmak istiyorum.
Bu ay da yüksek oranda fonlara yatırım yapmayı planlıyorum. İçlerinden seçmeyi planladığım fonlar: ITP, ZFB, ADP, GZN, TTA.
Kapanış
Geçen ayki kapanışımız böyleymiş:
Geçtiğimiz ay BIST tarafında alım gerçekleştirdik tamamen. Bu ay fonlara yoğunlaşacağım dediğim gibi. Gelecek ay görüşmek üzere...
Bu ayda da dolar bazlı varlıklar ağırlıklı bir yatırım yapmayı planlıyorum. Çoğunluğu fonlar oluşturacak gibi yine.
Önemli not: Buradaki düşünceler benim kendi fikirlerimdir. Kesinlikle yatırım tavsiyesi içermez. Benim ekonomi konusunda herhangi bir diplomam veya sertifikam yoktur bilgi seviyem oldukça azdır.
Tüm yazılarınızı okumadım ama araya birkaç büyüme odaklı şirket sıkıştırmanızı tavsiye ederim .
YanıtlaSilTeşekkürler tavsiyeniz için. Herkesin risk algısı farklıdır
Sil